IDENTIFICACIÓN FORMAL DE CLIENTES: Ahora todo son prisas…

Desde 1993 las entidades financieras tenían la obligación de obtener y conservar la copia del DNI de sus clientes. En la Ley de 10/2010 se estableció de forma expresa que esa conservación tenía que realizarse en soporte electrónico para evitar que se perdiera. En 2010 se dio a las entidades un plazo de 5 años (que expira este próximo 30 de abril) para que tuvieran esa documentación digitalizada.

Por lo que parece, a algunas entidades “les ha pillado el toro” con los plazos y ahora andan, muy a última hora, remitiendo a sus clientes cartas o comunicaciones para que pasen por sus oficinas a mostrar su DNI para poder digitalizarlo (es obligación de la entidad la identificación, no del cliente). Aunque también te ofrecen la posibilidad de que se lo remitas digitalizado a una cuenta de correo que te facilitan en la comunicación. En juego está el tener que bloquear automáticamente la cuenta no identificada a partir del 1 de mayo (que se desbloqueará, de igual modo, previa identificación formal).

Atentos al posible “phishing” de los listos de turno, aprovechando el momento:

  • Tu entidad financiera NO pedirá que confirmes tu número de cuenta ni la contraseña de acceso: te indicará -si ese es tu caso- que te persones en la oficina a mostrar tu DNI para su digitalización (o que se lo remitas digitalizado a su cuenta de correo).

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