ELIMINAR TUS FOTOS Y VÍDEOS DE INTERNET

Si aparece en Internet, y sin tu consentimiento, una fotografía o vídeo con tu imagen (que, evidentemente, es un dato de carácter personal) has de saber que la Ley Orgánica de Protección de Datos (LOPD) reconoce a las personas el derecho a que sus datos personales inadecuados o excesivos se supriman cuando así lo soliciten.

Si después de haberte dirigido al responsable de la publicación -por un medio que permita acreditarlo- este responsable del tratamiento de datos no te ha respondido en el plazo establecido, o si consideras que la respuesta no ha sido adecuada, la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) tutelará tu derecho de cancelación. Este ejercicio del derecho de cancelación sólo puede solicitarlo el afectado o, en caso de tratarse de menores de 14 años, sus padres o tutores legales.

Siempre que las circunstancias lo permitan, es recomendable contactar con quien subió el contenido solicitándole su eliminación. Tanto si optas por dar ese paso como si no lo haces, es imprescindible que te dirijas a la empresa u organismo que está tratando/difundiendo esos datos (a la red social o página web en la que se han publicado esas imágenes o vídeos) acreditando tu identidad e indicando qué enlaces son los que contienen los datos que quieres cancelar.

La empresa debe resolver sobre la solicitud de cancelación en el plazo máximo de diez días a contar desde la recepción de la misma. Transcurrido ese plazo sin que de forma expresa te respondan a la petición, o si no consideras satisfactoria su respuesta, puedes interponer la correspondiente reclamación de tutela ante la AEPD, acompañando la documentación acreditativa de haber solicitado la cancelación ante la entidad de que se trate. Este punto es muy importante, ya que si no puedes acreditar que has ejercido en primer lugar tu derecho de cancelación ante quien está tratando/difundiendo esas imágenes o vídeos la AEPD no podrá ayudarte.

Las redes sociales más populares disponen de mecanismos establecidos para comunicarles vulneraciones de la privacidad o contenidos inapropiados mediante sus propios formularios.

IRENE LÓPEZ Y SU “CÁPSULA DE CONOCIMIENTO” EN ACEDE (26-5-2016)

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ACEDE  (Associació Catalana d’Executius, Directius i Empresaris) dóna l’oportunitat de participar a diferents càpsules de coneixement a on podràs parlar de manera directa amb els assessors de l’ACEDE per tractar temes específics.

Els actes es realitzaran en format de taula rodona on un assessor de l’ACEDE, expert en el tema a tractar, exposarà els punts claus i donarà pas als participants perquè puguin plantejar i resoldre els seus dubtes, a més de compartir un intercanvi d’experiències

Aquests tallers són gratuïts i estan pensants per un aforament d’uns 10 participants aproximadament, pel que aconsellem que feu la vostra inscripció l’abans possible.

CÀPSULES DE CONEIXEMENT

Dirigit i impartit per:  Irene López  (Sòcia Directora de Logic Data Consulting)

Com fer efectiva la protecció de dades personals a la teva empresa?

Dia: 26 de maig de 2016

Hora: 18,00 h

Lloc: Seu ACEDE (c/Comte d’Urgell 204 5è C)

Preu: Gratuït

Quins són els errors més freqüents en protecció de dades personals a les empreses? Quins beneficis puc obtenir de la implementació de la LOPD?

Es tractaria de revisar quines són les actuacions més freqüents que comporten incompliments de la normativa de protecció de dades de caràcter personal. Comentarem el nou Reglament Europeu de protecció de dades (de recent aprovació), les sancions més recents de l’AEPD i els criteris jurisprudencials més recents. S’iniciarà el debat sobre què necessitem per implementar la cultura de la protecció de dades a la nostra empresa i treure’n profit.

Aquí, per fer l’inscripció

A VUELTAS CON “SNAPCHAT”

La aplicación Snapchat funciona de forma similar a una app de mensajería instantánea, permitiéndote añadir contactos y enviarles mensajes en forma de fotos o vídeos de forma individual o a grupos. La principal diferencia es que tú seleccionas el tiempo que el receptor podrá ver ese mensaje (de 1 a 10 segundos) antes de que se destruya.

Según la compañía de ciberseguridad Kaspersky, “…cuando hackean una cuenta de Snapchat, por lo general, el resultado es el envío de un mensaje de spam a todos los contactos de la lista de amigos del usuario. Si descubres que tu cuenta ha sido hackeada, restablece tu contraseña lo antes posible. Y si recibes un mensaje de spam que procede de la cuenta de un amigo, hazle saber lo antes posible que su cuenta ha sido hackeada, ya que, lo más probables es que no lo sepa”.

Kaspersky lleva años advirtiéndolo: las publicaciones de Snapchat no son realmente temporales: la aplicación recoge en sus términos y condiciones que tiene derecho a “almacenar y compartir cualquier foto que se publique en la app“, lo que trae consigo una serie de problemas de privacidad.

Es de vital importancia que se cambie la contraseña de vez en cuando y no reutilizarla. Los usuarios deben ser conscientes de los contenidos que comparten y preguntarse si esa publicación la subirían a otras redes sociales. Además, si a un usuario le gusta compartir cosas cotidianas que realiza a diario, es muy importante que cambie los ajustes de privacidad de la cuenta para que las publicaciones de “Mi historia” solo las puedan ver sus amigos (para no dar “pistas” a los ciberdelincuentes, ya que éstos recopilan información en las redes sociales para estafar y engañar a sus víctimas).

 Kaspersky también advierte de la peligrosidad de conectar a Snapchat aplicaciones de terceros (aplicaciones que no son creadas por la propia Snapchat), pues cabe la posibilidad de que algunas puedan ser aplicaciones espía que se dedican a recopilar fotos privadas.

 

VISUALIZADOS LOS DATOS DE OTROS CONTRIBUYENTES (los del “Borrador” de la Renta 2015)

La noticia pasó casi “de puntillas” por los medios, aunque no por ello deja de tener su importancia.

Y es que, coincidiendo con el inicio de la Campaña de Renta 2015, algunos de los pocos contribuyentes que lograron acceder al colapsado sitio web de la Agencia Tributaria se encontraron con algo realmente sorprendente: llegaron a visualizar el borrador (en formato .pdf) de otras contribuyentes.

La Agencia Tributaria indicó que los casos de cruces de borradores entre contribuyentes al entrar en la herramienta Renta WEB habían sido “muy puntuales y muy limitados” y que, en cuanto se tuvo constancia del error, se desactivó la herramienta de “vista previa”. Según la Agencia, los casos fueron muy pocos, ya que de los 100 servidores con los que cuenta la Agencia Tributaria, este error únicamente se producía cuando en la misma fracción de segundo dos contribuyentes accionaban la pestaña “vista previa”.

Después de tener conocimiento de estos errores, la Agencia Tributaria notificó a la Agencia de Protección de Datos los casos detectados, cumpliendo así con la ley.

REGLAMENTO EUROPEO DE PROTECCIÓN DE DATOS

Después de más de cuatro años de trabajos, el pleno del Parlamento Europeo aprobó el pasado 14 de abril de 2016, el Reglamento general de protección de datos, cuyo objetivo es un único marco normativo para todos los estados de la UE, adaptado al entorno digital, y que reemplaza a la obsoleta Directiva, ratificada en 1995.

El Reglamento entrará en vigor 20 días después de su publicación en el Diario Oficial de la UE. Sus disposiciones serán directamente aplicables en todos los Estados miembros dos años después de esta fecha, por tanto no será efectivo hasta 2018.

También se ha aprobado en esta misma fecha una Directiva sobre protección de datos de carácter personal tratados a efectos policiales y judiciales, que se aplicará al intercambio de datos transfronterizos dentro de la UE y establecerá estándares mínimos para el tratamiento de datos en cada país.

Por último, mencionar que otra de las medidas adoptadas por el Parlamento Europeo ha sido la creación de un registro europeo de datos de los pasajeros de transporte aéreo (PNR), que obligará a las compañías aéreas a entregar a las autoridades nacionales los datos de los pasajeros de sus rutas a terceros países con salida o llegada desde un Estado miembro, pero no las de los vuelos intracomunitarios.

Novedades del Reglamento general europeo de protección de datos

  • Se aplicará a responsables no establecidos en la UE, cuando las actividades de tratamiento de datos personales estén relacionadas con la oferta de bienes o servicios a interesados que residan en la UE.
  • El derecho al “olvido”, mediante la rectificación o supresión de datos personales.
  • La necesidad de “consentimiento claro y afirmativo” de la persona a la que concierne el tratamiento de sus datos personales.
  • La “portabilidad”, o el derecho a trasladar los datos a otro proveedor de servicios.
  • El derecho a ser informado si los datos personales han sido pirateados.
  • Lenguaje claro y comprensible sobre las cláusulas de privacidad.
  • Se exigen nuevas obligaciones a los responsables: “Privacidad por diseño” (impacto en la privacidad de cualquier nuevo sistema, proceso o servicio desde el inicio de su desarrollo), “Privacidad por defecto”  (sólo se deben recopilar y gestionar aquellos datos que sean estrictamente necesarios), “Análisis del impacto de la privacidad” (análisis de riesgos con el que se intenta identificar todos los posibles riesgos para la privacidad que puede implicar el nuevo proceso y a los que habrá que poner remedio).
  • Las entidades que traten datos personales a gran escala o que procesen datos personales sensibles deberán designar un DPO (Data Protection Officer).
  • Será obligatorio notificar a los reguladores los fallos de seguridad en el plazo de 72 horas desde que tengan conocimiento de los mismos y, en determinadas circunstancias, a los titulares de los datos.
  • Multas de hasta el 4% de la facturación global de las empresas en caso de infracción.

SU EMPRESA YA NO EXISTE….

Una empresa informática de dominios web ha borrado todos sus datos de los servidores de su propia empresa… y todos los datos de sus más de 1.500 clientes, al introducir de forma totalmente involuntaria un fatídico comando UNIX sin concretar un destino. Ese fue su gran fallo, ya que su ordenador interpretó que lo que quería era borrar todos los datos de sus servidores y las copias de seguridad de los mismos.

No es lo mismo “RM”… que “RM-RF

La primera parte del comando, “RM”, hace referencia a una orden de eliminar; la siguiente “R” borra todo el contenido dentro de un directorio dado, y la “F” fuerza a la máquina a ignorar todas las advertencias habituales que vienen cuando se va a proceder a una eliminación sin marcha atrás.

Las opciones de recuperar los datos son prácticamente nulas.

APROBADO EL REGLAMENTO EUROPEO DE PROTECCIÓN DE DATOS

Después de más de cuatro años de trabajos, el pleno del Parlamento Europeo aprobó ayer, 14 de abril, el Reglamento general de protección de datos, cuyo objetivo es garantizar unos estándares comunes, adaptados al entorno digital, y que reemplaza a la obsoleta directiva , ratificada en 1995. Entrará en vigor 20 días después de su publicación en el Diario Oficial de la UE y será de aplicación directa en todos los estados. Sus disposiciones serán directamente aplicables en todos los Estados miembros dos años después de esta fecha.

Es un paso definitivo para armonizar las normativas vigentes de los países de la UE, para devolver a los ciudadanos el control de sus datos personales y para garantizar unos elevados estándares de protección, confianza y seguridad jurídica.

El PNR… ¿un mal necesario?

El Parlamento Europeo adoptó ayer por una amplia mayoría (461 diputados a favor, 179 en contra y 9 abstenciones) la puesta en marcha de un sistema europeo de registro de los pasajeros de vuelos (PNR, Passenger Name Record) que prevé recoger y compilar de forma armonizada en cada uno de los 27 países -Dinamarca está excluida- toda una serie de informaciones sobre los pasajeros que se dan en el momento de la reserva, y que las aerolíneas tendrán que transmitir a unas autoridades nacionales responsables de su puesta en común (informaciones que tienen las aerolíneas desde el momento en el que se hace una reserva, como el nombre, las fechas de viaje, el itinerario o la modalidad de pago).

Sólo podrán utilizarse para investigar una lista restringida de delitos graves, como el terrorismo.

El vicepresidente, Frans Timmermans, y el comisario de Interior, Dimitris Avramopoulos, destacaron que los “atroces atentados terroristas” de París y Bruselas evidenciaron que Europa necesita dar una “respuesta común” y tomar medidas concretas para combatir ese fenómeno, y que la directiva del PNR será “una importante contribución”. Indican también, que la directiva no sólo mejorará la seguridad de los ciudadanos, sino que paralelamente incluye “salvaguardas” para garantizar la privacidad y la protección de datos personales.

En otro comunicado, el presidente del Parlamento Europeo, Martin Schulz, hizo hincapié en la aprobación del PNR en paralelo al paquete sobre la protección de los datos personales, e indicó que esas votaciones “son pasos cruciales para los ciudadanos europeos, su seguridad y la protección de su privacidad” y que “la seguridad de los ciudadanos europeos nunca se puede hacer en detrimento de sus derechos y libertades”.

Timothy Kirkhope, el ponente británico del informe, dijo que entendía las reservas que suscitó el texto durante su larga tramitación -el proyecto data de 2011-, sobre todo por la intromisión en la privacidad que supone la recogida y el almacenamiento de datos personales, pero explicó que la propuesta “incluye salvaguardas” y “es proporcionada en relación a los riesgos”.

Por tanto…

¿Qué es el PNR?. Una recopilación única de datos, creada al reservar un vuelo.

¿Cuándo entregan los datos las aerolíneas?. Entre 24 y 48 horas antes de la hora programada para el despegue. Y nada más terminar el embarque, cuando todos los pasajeros están a bordo, el avión se dispone a despegar y es imposible subir o bajar de la aeronave.

(879 millones de pasajeros transportados en los 28 países de la UE en 2014).

Salvaguardas en material de protección de datos: La Unidad de información de pasajeros designará a un responsable de la protección de datos para controlar el tratamiento de los datos PNR y aplicar las garantías oportunas. Tras los seis meses iniciales, el acceso al paquete completo de datos PNR -que permite la identificación inmediata del individuo concernido- sólo se autorizará bajo condiciones muy estrictas y limitadas.

Las Unidades de información de pasajeros tendrán que mantener registros de todas las operaciones de recogida, consulta, divulgación y supresión de datos PNR.

Queda explícitamente prohibido el tratamiento de datos personales que revele el origen racial o étnico, las opiniones políticas, las creencias religiosas o filosóficas, la pertenencia a un sindicato, la salud, la vida sexual o la orientación sexual de una persona.

IMPARTIMOS CURSO de PREVENCIÓN BLANQUEO CAPITALES Y VINCULACIÓN CON PROTECCIÓN DE DATOS

En  “FORUM EMPRESA” – Lleida
Curs: 
Prevenció de blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme (i la seva vinculació en protecció de dades)
Curs adreçat als professionals i empreses subjectes obligats, perquè puguin tenir una visió rellevant sobre la Prevenció del Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme. Coneixeran els aspectes generals del blanqueig de capitals, context històric, concepte i tipologia, així com la normativa i les sancions administratives i penals, i d’aquesta manera saber com han d’implementar als seus despatxos la normativa d’aquesta matèria.La formació rebuda, permetrà que els assistents puguin complir amb les exigències que estableix l’Article 39 del Reglament de la Llei PBC-FT davant el SEPBLAC*.
Data del curs:
27 d’abril  i  4 de maig de 2016
Horari:
De 16’00h. a 20’00h.
Ponents:
Sra. Irene López López.           Sòcia Directora LOGIC DATA CONSULTING.
Sr. Víctor Altimira Ávalos.   Soci Advocat LOGIC DATA CONSULTING.
Hores:
8 hores
Preu Abonats ………. 150€ + 21% IVA            2n Abonat …………… 130€ + 21% IVA
No Abonats …………. 195€ +  21% IVA           2n No Abonat ……… 165€ + 21% IVA
Col·lectiu amb Conveni ………………………175€ + 21% IVA
Màxim bonificable aprox.   104€                                            
Contingut:
1. INTRODUCCIÓ A LA PREVENCIÓ DEL BLANQUEIG DE CAPITALS I EL FINANÇAMENT DEL TERRORISME
• Conceptes legals
• Principals òrgans internacionals i nacionals en la lluita contra el Blanqueig i el Finançament del Terrorisme
• Paradisos fiscals i territoris off shore
• Legislació bàsica nacional i internacional: Antecedents normatius
• La Llei 10/2010 i el seu Reglament
• Delimitació del concepte de “Subjecte Obligat”
• Activitats econòmiques incloses
• Especial menció als advocats com a subjectes obligats
• L’advocat i l’assessorament fiscal
• Secret professional i PBC-FT
• La classificació dels subjectes obligats per llindars segons l’Article 31 del Reglament
• Infraccions
• Especial menció als moviments de capitals en efectiu
• Procediment Sancionador
2. OBLIGACIONS DELS SUBJECTES OBLIGATS
• Mesures normals de diligència deguda
• Mesures simplificades de diligència deguda
• Mesures reforçades de diligència deguda
• Anàlisis i comunicacions d’operacions sospitoses
• Mesures de control intern
• Altres obligacions
3. PREVENCIÓ DEL BLANQUEIG DE CAPITALS I EL FINANÇAMENT DEL TERRORISME I PROTECCIÓ DE DADES
• Inscripció de fitxer o fitxers davant l’AEPD
• Mesures de seguretat
• Dret d’informació
• Consentiment
• Drets ARCO
• Intercanvi d’informació

 

¿QUÉ HAY DETRÁS DE LOS “PAPELES DE PANAMÁ”?

Hace días apareció en los medios de comunicación la noticia de los “papeles de Panamá” y, junto a ella, términos como “sociedades offshore”, “territorios o jurisdicciones offshore”, “paraísos fiscales” y “blanqueo de capitales”.

Este artículo pretende explicar a los legos en la terminología jurídica y financiera, qué significan estos términos y cuál es su funcionamiento.

¿Qué es el blanqueo de capitales?

Según se manifiesta en la Ley 10/2010 de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, se consideran blanqueo de capitales las siguientes actividades:

a) La conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a personas que estén implicadas a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.

b) La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.

c) La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.

d) La participación en alguna de las actividades mencionadas en las letras anteriores, la asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecución.

Existirá blanqueo de capitales aun cuando las conductas descritas en las letras precedentes sean realizadas por la persona o personas que cometieron la actividad delictiva que haya generado los bienes.

A los efectos de esta Ley se entenderá por bienes procedentes de una actividad delictiva todo tipo de activos cuya adquisición o posesión tenga su origen en un delito, tanto materiales como inmateriales, muebles o inmuebles, tangibles o intangibles, así como los documentos o instrumentos jurídicos con independencia de su forma, incluidas la electrónica o la digital, que acrediten la propiedad de dichos activos o un derecho sobre los mismos, con inclusión de la cuota defraudada en el caso de los delitos contra la Hacienda Pública.

Se considerará que hay blanqueo de capitales aun cuando las actividades que hayan generado los bienes se hubieran desarrollado en el territorio de otro Estado.

Por tanto se trata un delito extraterritorial que está tipificado en nuestro Código Penal, en sus artículos 301 y siguientes.

¿Qué son los paraísos fiscales?

Lamentablemente nuestro ordenamiento jurídico no dispone de una definición legal para indicarnos qué es un paraíso fiscal. No obstante, si tenemos que dar una definición al  respecto podemos decir que se trata de aquél territorio o Estado que se caracteriza por una escasa o nula tributación a que se someten determinada clase de transacciones, ventas a determinadas personas o entidades que allí encuentran su cobertura de amparo.

Los Estados, para calificar a otro Estado o territorio como paraíso fiscal, tienen en cuenta los siguientes criterios:

-Ausencia de impuestos o casi nulos para rentas generadas por actividades económicas.

-Carencia de intercambio efectivo de información basada en el secreto frente a la fiscalización de las autoridades que impide el intercambio de información sobre sus contribuyentes con otros países.

-Falta de transparencia en la aplicación de las normas administrativas o legislativas.

-No exigencia de actividad real para personas domiciliadas en esa jurisdicción.

¿Y qué es una jurisdicción offshore?

En lenguaje financiero se utiliza el término offshore para referirse a cualquier actividad económica o inversión que se realiza fuera del propio país de residencia.

Para hablar en propiedad de jurisdicción offshore, se deben dar determinadas ventajas respecto al lugar de residencia habitual, como son los beneficios fiscales, facilidad para constituir sociedades, normativas rigurosas respecto a la privacidad y por ende de secreto bancario, …. Por tanto, estos requisitos se dan en los paraísos fiscales.

Entonces, las sociedades offshore son sociedades que se registran en un paraíso fiscal. Allí no realizarán ninguna actividad comercial. Únicamente se utiliza el domicilio fiscal, pero el control y la administración de la sociedad lo realizan empresas o personas físicas extranjeras desde cualquier otro lugar del mundo.

Ventajas de tener una sociedad offshore

Ya hemos apuntado anteriormente algunas de las ventajas que ofrecen los paraísos fiscales, pero hay muchas más: excepción de numerosos impuestos como el de sociedades, actividades económicas o, si tienen que pagarlos, son casi nulos o simbólicos.

Además de las ventajas fiscales destacan numerosas ventajas como son la de poder constituir sociedades en menos de 48 horas, con el mínimo de documentación a aportar, y por precios irrisorios.

Los accionistas pueden ser, normalmente, de cualquier nacionalidad y además pueden existir sociedades en las que una única persona pueda desempeñar todos los cargos. Evidentemente la legislación mercantil también acompaña para que la administración de la sociedad pueda ser fácil y económica, y, evidentemente, también su contabilidad.

Por si fueran pocas estas ventajas, lo que además atrae para poder constituir una sociedad offshore es la escrupulosa confidencialidad existente con los accionistas y propietarios de estas sociedades ya que no figuran en ningún registro público. Para aumentar la privacidad, se permite el que puedan existir, tanto directores y accionistas fiduciarios, e incluso acciones al portador. Todo lo contrario de lo que ocurre, por ejemplo, en España.

 Por último, otra de las características más relevantes es la de poder constituir una empresa sin desembolsar el capital suscrito.

 ¿Qué tipo de sociedades offshore suelen existir?

Existen principalmente dos tipos de sociedades:

-Las IBC (International Business Company) o centros internacionales de negocio. Éstas son las más comunes. Por poner algunos ejemplos: Las Islas Vírgenes cuentan con más de 300.000 IBC, las Bahamas con más de 58.000, y las Bermudas sobrepasan las 10.000.

-Las LLC (Limited Liability Company). No suele existir en todas las jurisdicciones offshore ya que se deben declarar los beneficios por la sociedad en las declaraciones de la renta individuales.

 Panamá

España en su RD 1080/1991 determina a los que considera paraísos fiscales. Ese Real Decreto no se ha modificado desde entonces en puridad. Pero bien es cierto que el listado original de 1991 ha sufrido cambios significativos, ya que como se indica en la propia norma, si España firma algún acuerdo para evitar la doble imposición o para intercambiar información en materia tributaria, los países que figuran en esa lista dejan de ser considerados paraísos fiscales.

Este es el caso de Panamá, que figura en la lista del RD 1080/1991 pero que, a efectos fiscales, dejó de ser considerado paraíso fiscal desde julio de 2011, al firmar ambos acuerdos con España. España firmó los convenios con Panamá para poder facilitar la contratación de empresas españolas con el fin de ampliar el Canal de dicho país.

Panamá también ha salido del famoso listado de países con deficiencias en sus sistemas contra el lavado de dinero, del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) principal valedor de la lucha a nivel mundial contra el blanqueo de capitales, en febrero de 2016. Pero para la Comisión Europea, sigue siendo un paraíso fiscal, y así lo hizo saber en junio del pasado año cuando publicó su lista oficial.

Por tanto, no es tarea fácil el determinar a primera vista si un país es o no paraíso fiscal.

La práctica habitual de Panamá parecía haber cambiado con la aprobación del nuevo Reglamento de la Ley 23 de 2015, que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento al terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, además de adoptar una serie de cambios normativos, tanto penales como administrativos, con el fin de salir del listado del GAFI, cosa que consiguió recientemente, como se ha dicho anteriormente.

Pero nada más lejos de la realidad aparente, ya que sigue siendo muy sencillo encontrar despachos como el de Mossak Fonseca, que ayudan a crear sociedades offshore de forma rápida y eficaz. Las nuevas tecnologías ayudan a la creación de estas sociedades, ya que no hace falta ni desplazarse a estos países para crearlas, pero también pueden jugar una mala pasada si algún hacker se hace con la información y la publica en las redes, tal y como ha pasado con el bufete Mossak Fonseca. Y es que por mucho exceso de celo que se quiera tener en los paraísos fiscales con los datos de los clientes, la información puede ser interferida si no se ponen todas las medidas de seguridad pertinentes. Pero esa cuestión la dejamos para otro artículo.

Socio-Abogado de Logic Data Consulting

Presidente de INBLAC (Instituto de Expertos en Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo).