En su momento, la Audiencia Nacional (AN) confirmó la multa de 1,2 millones de euros impuesta a Bankinter por no vigilar con suficiente celo operaciones sospechosas de blanqueo de capitales que se realizaron en una de sus sucursales en Las Palmas de Gran Canaria.
La sanción fue dictada por el Ministerio de Economía a raíz de la inspección que el Sepblac realizó dos años antes a la entidad para revisar una serie de operaciones en efectivo de clientes extranjeros. El informe del Sepblac se centra en doce paquetes de operaciones de 19 clientes, que movieron 47 millones de euros. El 84,3% de todos los ingresos en efectivo que había recibido Bankinter en el primer trimestre de ese año (22 millones de euros) procedían de Marruecos (44,6%) y Mauritania (39,7%) y casi el 70% de esas operaciones correspondían a la misma oficina de Las Palmas de Gran Canaria.
Se sancionó a Bankinter por tres infracciones de las normas que rigen en el sector bancario para prevenir el blanqueo de capitales:
- No hacer un examen más exhaustivo de las operaciones sospechosas.
- No comunicar a la Sepblac algunas de ellas.
- No abstenerse de participar en ese tipo de transacciones.
Ejemplos: una sociedad unipersonal ingresó 5,14 millones de euros en efectivo en 22 entregas repartidas en cinco meses; un ciudadano mauritano, sin cuenta en la entidad, ingresó a un tercero 4,29 millones en 48 imposiciones a lo largo de un año; un ciudadano marroquí aportó a su cuenta 1,58 millones en nueve ingresos repartidos en diez meses; y otro cliente, también marroquí, ingresó 2,27 millones en 35 imposiciones a lo largo de dos meses.
En ninguno de estos casos se comprobó cuál era la actividad real a la que correspondían esos movimientos de dinero, y se dio por bueno que procedían del tráfico comercial, pese a que no se aportara “ningún documento que acredite la compraventa de mercancías, ni la importación de mercancías, ni las declaraciones de pago de impuestos en los territorios correspondientes“.